Банк ежегодно требует подтверждение деловой репутации организации: как составить ответ?

Comments

• Екатерина Антошина, здравствуйте,

  Цитата: Который год, данный банк,требует предоставить копии годов. отчетности (ну это ладно, я согласна) , но так жесведения о деловой репутации(отзывы от контрагентов) ссылаясь на Федеральный закон №115-ФЗ

  действительно в Приложении 2 к Положению Банка России № 499-П есть п.2.8

  Цитата:2.8. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).Кредитная организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет иной вид документов, которые могут быть использованы кредитной организацией в целях определения деловой репутации клиента в случае отсутствия возможности получения сведений в виде документов, перечисленных в абзаце первом настоящего подпункта.

  Вы можете воспользоваться тем, что выделено синим и разработать свой шаблон документа, который бы подтвердил деловую репутацию вашей организации без обращения к контрагентам.
  А вообще, я бы порекомендовала поменять обслуживающий банк. Не все банки такие "дотошные" в этом вопросе. Мы обслуживаемся в трех разных банках и сведения о деловой репутации с нас требуют только при оформлении кредита
• Добрый вечер.
  Ну я так понимаю, что выделено синим, как раз таки относится в данном случае к банку, т.е. они могут самостоятельно разработать форму, подтверждающую деловую репутацию клиента, а нашем случае, они запросили письма от контрагента.
  Я согласна с Вами, что не все банки занимаются этой бумажной волокитой, я как бухгалтер обслуживаюсь со своими фирмами во многих банках и в основном такие процедуры происходят при открытии счета или при кредитовании, но чтоб каждый год у постоянного клиента, тем более, который обслучивается долее 15 лет, это можно сказать неуважение и недоверие к клиенту.
  Спасибо за помощь.
• Цитата: Ну я так понимаю, что выделено синим, как раз таки относится в данном случае к банку, т.е. они могут самостоятельно разработать форму, подтверждающую деловую репутацию клиента, а нашем случае, они запросили письма от контрагента.

  Екатерина Антошина, да, конечно это относится к банкам, но мы много лет назад разработали свою форму, банк нам ее утвердил, как подходящую и сейчас мы ею пользуемся
• Цитата: Цитата: Ну я так понимаю, что выделено синим, как раз таки относится в данном случае к банку, т.е. они могут самостоятельно разработать форму, подтверждающую деловую репутацию клиента, а нашем случае, они запросили письма от контрагента.Екатерина Антошина, да, конечно это относится к банкам, но мы много лет назад разработали свою форму, банк нам ее утвердил, как подходящую и сейчас мы ею пользуемся
• Добрый день.
  

  Цитата: они запросили письма от контрагента.

  А что вам мешает предоставить те же письма-отзывы, которые вы представляли в прошлом году?